Resmi Gazete'de yayımlanan Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği ile finansal işlemlerde yeni bir dönem başladı. Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve mali suçlarla mücadele kapsamında, Türk uyruklu olmayan kişilerin finansal sisteme dahil edilmesinde uzaktan kimlik tespiti yöntemi getirildi. Yeni düzenlemeyle birlikte, adres teyidi yapılmayan hesaplarda para transferi ve nakit çekim işlemlerine kısıtlama getirilirken, MASAK'ın denetim mekanizmaları da güçlendirildi.
Uzaktan Kimlik Tespiti ve Pasaport Doğrulaması
Yeni düzenlemeye göre, yükümlü kuruluşlar Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin kimlik tespitini uzaktan gerçekleştirebilecek. Bu süreçte Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlar esas alınacak.
Uzaktan kimlik tespiti, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından yapılacak görüntülü görüşmelerle yürütülecek. Pasaportun yongasındaki veriler ile pasaport üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu tutulurken, bu doğrulamayı geçemeyen kişilerle iş ilişkisi kurulamayacak. Ayrıca, sürecin güvenliği için görüşme sırasında kişinin ve pasaportun net görüntülerinin alınması şart koşuldu.
Adres Teyidi Olmadan İşlem Yapılamayacak
Finansal güvenliği en üst seviyeye taşımayı hedefleyen düzenlemede, adres teyidi kritik bir noktada yer alıyor. Uzaktan kimlik tespiti ile alınan adres bilgisinin; yerleşim yeri belgesi, son üç ayda düzenlenmiş abonelik faturası (elektrik, su, doğalgaz) veya kamu kurumlarından alınan belgelerle teyit edilmesi zorunlu hale getirildi.
Bu teyit işlemi tamamlanmadan, ilgili hesaplar üzerinden para transferi veya nakit çekim işlemi yapılmasına izin verilmeyecek. Düzenleme, risk bazlı yaklaşım çerçevesinde bu doğrulamanın en geç üç ay içerisinde tamamlanmasını öngörüyor.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Kısıtlama
MASAK tarafından belirlenen riskli ülkelerin vatandaşları için pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi geçerli olmayacak. Bu gruptaki kişiler, uzaktan müşteri kabulü prosedüründen yararlanamayacak. Ayrıca, müşteri kabulü sürecinde, bilgilerin doğrulanması amacıyla müşterinin kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından para transferi yapması gerekecek.
Söz konusu hesaplara sadece kişinin kendi adına kayıtlı yurt dışı banka hesaplarından para girişi yapılabilecek ve hesaplardan yurt dışına para çıkışı da yine aynı kişinin kendi hesaplarına gerçekleştirilebilecek. Yükümlü kuruluşlar, müşteri kabulüne ilişkin istatistiki verileri her üç aylık dönem sonunda MASAK'a raporlamakla yükümlü kılındı.
