Avrupa Birliği, finansal suçlar ve kara para aklama trafiğiyle mücadelede tarihinin en kapsamlı hamlesini hayata geçirmeye hazırlanıyor. Frankfurt merkezli olarak kurulan ve Avrupa genelinde yasadışı para akışını denetleyecek ilk otorite olan Kara Para Aklama ile Mücadele Kurumu (AMLA), operasyonel takvimini netleştirdi. Yapılan resmi açıklamaya göre, kurum 2028 yılında tam kapasiteye ulaşarak kıta genelinde denetimlere başlayacak. Ajansın bir numaralı hedefinde ise denetimi zor olan kripto varlıklar ve 'yeni nesil ödeme kanalları' bulunuyor.
82 Milyar Dolarlık 'Kirli' Kripto Trafiği
AMLA'nın stratejik planında, kripto varlık piyasasındaki gelişmeler ve takibi zor yeni ödeme yöntemleri, 'ortaya çıkan finansal suç riskleri' olarak tanımlandı. Rakamlar da bu endişeyi doğrular nitelikte. Araştırmacılara göre, kara para aklayıcılarının geçen yıl kripto paralar üzerinden akladığı tutar en az 82 milyar doları buldu. Bu rakamın sadece beş yıl önce 10 milyar dolar seviyesinde olması, tehdidin büyüklüğünü ve hızını gözler önüne seriyor.
Ancak kurum, odak noktasını sadece dijital varlıklarla sınırlamayacak. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) verilerine göre, terör finansmanının 'büyük çoğunluğu' hâlâ geleneksel nakit para akışı üzerinden sağlanmaya devam ediyor.
'Teknoloji ve Gizlilik Birleşince Risk Artıyor'
Brüksel'deki bir konferans sırasında Reuters'a konuşan AMLA Yönetim Kurulu Üyesi Derville Rowland, ajansın en büyük kara para aklama risklerini tespit etmek için 'kanıtları takip edeceğini' belirtti. Kripto paraların ne kadar odağa alınacağına dair stratejinin henüz kesinleşmediğini söyleyen Rowland, şu ifadeleri kullandı:
'Kara para aklama riskine baktığımızda, bazı sektörlerde diğerlerinden daha fazla olduğunu görüyoruz. Kesin olan şu ki; kripto, teknoloji ve gizliliğin bir araya gelerek yüksek bir kara para aklama riski üretebildiği bir alan.'
Avrupa'nın bu yeni 'finans polisi', sınır ötesi suç inovasyonlarından kripto varlık gözetimine kadar geniş bir yelpazede, sağlam bir yönetim ve teknik mükemmellikle suçluların ensesinde olmayı hedefliyor.
